当中秋遇见国庆 基金收益怎么算?

  今年的中秋节和国庆节相遇,八天的小长假不论用来出游玩耍还是家中享受都是不错的选择。值此佳节,我们和大家分享一下:我们的基金,在本次假期期间是否会有收益呢?

  首先,我们来看看基金收益的主要构成:

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  不同的收益来源在节假日的收益情况会有所不同。因此根据您持有的基金类型不同,会有以下几种情况(假定不发生巨额赎回可能带来的赎回费计入基金收益):

  No.1 如果您持有的基金主要投资于债券

  债券基金的收益,一般来自两方面:

  1、债券的利息:债券利息按照360天来算。比如某债券面值100元,票面利率5%,按日计提利息。

  2、债券净价的波动:节假日不开市,如若遇到工作日且非交易日的话银行间债券仍可交易,银行间债券的估值价(不含票息)可能有波动(可能为正,也可能为负),交易所债券的估值价在非交易日不会波动。

  若您在9月30日(周三)15:00之前买入,10月9日确认,这部分债券基金有机会享受在节假日期间的利息收入

  若您在9月30日(周三)15:00之后买入,算作10月9日(节后的第一个交易日)的交易,您持有的债券类基金则无法享受十一期间的债券利息收入。

  所以,十一放假期间的非交易日无净值更新,期间的利息收入和债券估值价的波动(不一定为正),将会累计计算到假期结束后第1个交易日,体现在基金净值的变化中。

  No.2 如果您持有的基金主要投资于股票

  因10月1日(周四)-10月8日(周四)A股休市,这8天里则不存在红利、股息及买卖股票的差价收入。所以,这期间除了银行存款的利息收入外,该类基金几乎没有别的收益。

  换句话说,10月1日至10月8日期间基金净值不会对外更新,直到节后第1个交易日10月9日(周五)股价波动后,才会对外披露最新基金净值。

  No.3 如果您持有的是货币型基金

  由于货币基金按摊余成本法估值,简单可理解为估值时,计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益。因此货币基金在本次中秋及国庆节休市期间仍然可按日享受计提的债券的利息收入。

  当然以上只是为了便于投资者理解,简单地例举了三种情况,实际上您所持有的基金本次放假期间收益情况还需要根据该基金具体的持仓来判断。

(文章来源:www.500etf.cn)





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